Online-Unterweisung zur Geldwäscheprävention

Bei der Unterweisung nach Geldwäschegesetz (GwG) und zur Terrorismusfinanzierungsbekämpfung geht es darum, Mitarbeiter*innen für Risiken zu sensibilisieren, rechtliche Pflichten zu vermitteln und korrektes Verhalten in Verdachtsfällen zu schulen.

Hier sind die zentralen Inhalte, die in einer solchen Unterweisung abgedeckt sein sollten (besonders für Unternehmen mit E-Learning-Angeboten und SCORM-Modulen):

Grundlagen & Rechtsrahmen

Definition: Was ist Geldwäsche? Was ist Terrorismusfinanzierung?

Relevante Gesetze: Geldwäschegesetz (GwG), EU-Richtlinien, Strafgesetzbuch (§ 261 StGB)

Bedeutung für den Finanzmarkt und Gesellschaft

Pflichten nach dem Geldwäschegesetz

Allgemeine Sorgfaltspflichten (§§ 10–17 GwG)

Identifizierungspflicht (KYC)

Transparenzpflicht (wirtschaftlich Berechtigter)

Aufzeichnungs- und Aufbewahrungspflichten

Verdachtsmeldepflicht (§ 43 GwG)

Was ist ein Verdachtsfall?

Wie und wann ist eine Meldung abzugeben? (FIU – Financial Intelligence Unit)

Interne Sicherungsmaßnahmen (§ 6 GwG)

Risikoanalyse

Bestellung eines Geldwäschebeauftragten (wenn erforderlich)

Schulungspflicht für Mitarbeiter

Risikoerkennung

Typische Anzeichen von Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung

Beispiele aus der Praxis (z. B. ungewöhnliche Transaktionen, komplexe Firmenstrukturen)

Risiko-Branchen und -Länder

Verhalten im Verdachtsfall

Meldeprozess im Unternehmen

Kontakt zur internen Meldestelle / Geldwäschebeauftragten

Verbot der Informationsweitergabe an Betroffene („Tipping-off-Verbot“)

Relevanz für das eigene Unternehmen

Konkrete interne Prozesse

Zuständigkeiten & Ansprechpartner

Bedeutung für die eigene Rolle im Betrieb

Abschlusstest / Zertifikat (bei E-Learning)

Sicherstellen, dass die Inhalte verstanden wurden

Nachweis der Schulungsteilnahme für Prüfungen

Mit dem Case-Based Learning von WEKA sichern Sie digital einen nachhaltigen Lernerfolg mit minimalem Zeitaufwand:

Der Lernstoff und die Anwendungsszenarien aus der Compliance-Praxis, motivieren Mitarbeitende zur aktiven Auseinandersetzung mit alltäglichen Arbeitserlebnissen. Mit den WEKA WebTrainern zum Thema Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, vermitteln Sie sichere Verhaltensweisen und können das erlernte direkt durch das Feedback in der digitalen Unterweisung absichern. Mit den SafetyClips Compliance fokussieren Sie einzelne Themen auf unterhaltsame Art und steigern den Lernerfolg nachhaltig.

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Das Ziel der Unterweisung ist es, Mitarbeiter*innen für die Risiken von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu sensibilisieren und sie über ihre gesetzlichen Pflichten nach dem Geldwäschegesetz (GwG) aufzuklären. Sie lernen, verdächtige Vorgänge zu erkennen, korrekt zu handeln und gesetzeskonforme Meldungen abzugeben. Damit leistet die Unterweisung einen wichtigen Beitrag zur Prävention, schützt das Unternehmen vor rechtlichen Konsequenzen und erfüllt behördliche Schulungspflichten.

Die Unterweisung ist besonders wichtig für alle Mitarbeiter*innen, die mit sensiblen Kundendaten, Finanztransaktionen oder Geschäftsbeziehungen zu tun haben. Dazu gehören insbesondere:

Zielgruppen im Unternehmen:

Vertriebs- und Kundenberater*innen (z. B. in Finanzdienstleistungen, Immobilien, Versicherungen)

Mitarbeiter*innen in der Buchhaltung und im Zahlungsverkehr

Compliance- und Risikomanagement-Teams

Führungskräfte und Geschäftsleitung

Geldwäschebeauftragte und deren Stellvertreter

Mitarbeiter*innen mit Kundenkontakt (z. B. in Banken, Autohäusern, Juwelieren, Notariaten)

Neue Mitarbeitende in sensiblen Bereichen (im Rahmen der Erstunterweisung)

Hinweis:
Je nach Branche (z. B. Finanzwesen, Immobilien, Glücksspiel, Kunsthandel) kann der Schulungsbedarf gesetzlich vorgeschrieben sein.